题目

对理财产品按形态分类,下列说法正确的有(  )。

A

开放式净值型产品根据约定的开放日可按照产品净值进行申购赎回

B

开放式非净值型产品不公布产品净值,而是定期公布实际收益或不定期公布产品未来的预期收益

C

封闭式净值型产品在固定的存续期内产品到期前客户不能申购赎回

D

封闭式非净值型产品在到期日对本金和收益一次性核算兑付

E

开放式净值型产品按开放时间不同分为有条件开放产品和定期开放产品

理财产品分类

A选项正确,开放式净值型产品指客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回,商业银行定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的产品。

B选项正确,开放式非净值型产品是指商业银行虽然也定期对产品净资产进行估值核算,超出产品初始本金的部分作为产品收益进行单独核算,但不公布产品净值,而是定期公布实际收益或不定期公布产品未来的预期收益。

C选项正确,封闭式净值型产品指有固定的存续期限且在产品到期前客户不能进行申购赎回的净值型产品。

D选项正确,封闭式非净值型产品指商业银行在产品存续期内不公布产品资产估值情况,而是在产品到期日对本金和收益一次性核算兑付。

E选项错误,开放式非净值型产品按开放时间不同分为有条件开放产品和定期开放产品。

故本题应选A、B、C、D选项。

多做几道

关于银行业从业人员职业操守,下列说法正确的有()。

  • A

    在银行利益与客户利益发生冲突的时候,要始终以客户利益为重

  • B

    为客户保密

  • C

    不能要求或接受与工作有关的、来自第三方的款项或其他相关利益

  • D

    针对自身提供的产品及服务,应在客户询问的时候再告知客户,并且出于保密原则,能少答就少答

  • E

    在向客户推介产品及服务信息时,打听与自身工作无关的信息

自律组织对其会员银行监管的一般方式有()。

  • A

    每年进行一次例行检查

  • B

    要求商业银行建立完善的法人治理结构

  • C

    强制商业银行进行信息披露

  • D

    要求建立一个独立的、协助董事会工作的公司审计委员会

  • E

    对会员的日常业务活动进行监管

银行业务在实际工作中涉及的法律及监管规则包括()。

  • A

    银行内部的管理制度

  • B

    银行业协会制定的行业准则

  • C

    直接与银行和管理有关的法律法规

  • D

    适用于所有营利性机构的法律法规

  • E

    国际惯例

银行业从业人员配合监管部门的非现场监管,应当按要求的()报送需要的数据和非数据信息。
  • A

    报送方式

  • B

    报送内容

  • C

    报送频率

  • D

    保密级别

  • E

    汇报方法

银行业从业人员对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为进行监督,可以采取的方式有()。
  • A

    向行业自律组织报告

  • B

    用电子邮件向全行所有员工披露

  • C

    提示

  • D

    制止

  • E

    向所在机构报告

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