题目

下列关于保险市场在个人理财中的运用说法正确的是(  )。    

A

不论生命周期处于哪一阶段,个人(家庭)保险已经成为理财规划的一个重要组成部分    

B

通过购买保险产品,可以将个人或家庭面临的风险进行分散和转移    

C

根据相关法律规定,受益人获得保险金给付若存在债务则要用于清偿债务    

D

实践证明,购买保险产品是有效的税收筹划方法    

E

受益人获得保险金给付不用于清偿债务,实现免于税赋的财产转移或传承

保险市场介绍

C项,根据相关法律规定,受益人获得保险金给付不用于清偿债务,实现免于税赋的财产转移或传承。故本题应选A、B、D、E选项。

多做几道

依据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定,下列属于商业银行理财产品宣传材料的有()。
  • A

    有关理财产品介绍的电影、互联网资料

  • B

    有关理财产品的短信、邮件

  • C

    有关理财产品的研究机构发表的评论

  • D

    有关理财产品的宣传单、手册

  • E

    有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏

下列宏观经济政策措施中,会对个人理财产生影响的有()。
  • A

    税务、养老金政策变化

  • B

    公积金政策变化

  • C

    利率、汇率政策的突然调整

  • D

    政府决定对某个领域进行改革或整顿

  • E

    客户继承大笔遗产

专业理财师在拜访新客户过程中要()。
  • A

    对自身工作性质的准确定位

  • B

    把自己定位为一名销售人员

  • C

    把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员

  • D

    表现出一名专业理财人员的风范

  • E

    更多地关心客户的需求

理财师的工作流程概括为:①接触客户,建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财务状况;③明确客户的理财目标;④制订理财规划方案;⑤理财规划方案的执行;⑥后续跟踪服务。但面对()情况时,理财师不必拘泥于这几个步骤。
  • A

    新开发客户

  • B

    相识且需求明确的客户

  • C

    只需要做某一方面的具体规划的客户

  • D

    老客户

  • E

    理财师已有丰富的工作经验

下列关于保证收益理财计划的表述,正确的有()。
  • A

    保证客户的本金安全,但不保证客户一定获得收益

  • B

    属于综合理财服务业务活动

  • C

    通常银行有权提前终止理财协议

  • D

    一般情况下理财收益率为固定收益率,且收益率高于同期存款利率

  • E

    理财产品到期,银行向投资者归还全额本金及约定的收益

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