题目

以下有关银监会职责的说法中,正确的有(  )。    

A

负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布    

B

对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔    

C

监管证券期货信息传播活动,负责证券期货市场的统计与信息资源管理    

D

会同有关部门建立银行业突发事件处置制度,制定银行业突发事件处置预案    

E

对银行业自律组织的活动进行指导和监督

金融市场的构成要素

银监会的主要职责:

(1)依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则;

(2)依照法律、行政法规规定的条件和程序,审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围;

(3)对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理;

(4)依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则;

(5)对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管,建立银行业金融机构监督管理信息系统,分析、评价银行业金融机构的风险状况;

(6)对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查,制定现场检查程序,规范现场检查行为;

(7)对银行业金融机构实行并表监督管理;

(8)会同有关部门建立银行业突发事件处置制度,制定银行业突发事件处置预案,明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序,及时、有效地处置银行业突发事件;

(9)负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布;

(10)对银行业自律组织的活动进行指导和监督;

(11)开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动;

(12)对已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或者促成机构重组;(13)对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销;

(14)对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询,对涉嫌转移或者隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结;

(15)对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔;

(16)负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作;

(17)承办国务院交办的其他事项。C项描述的是证监会的职责。

故本题应选A、B、D、E选项。        

多做几道

依据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定,下列属于商业银行理财产品宣传材料的有()。
  • A

    有关理财产品介绍的电影、互联网资料

  • B

    有关理财产品的短信、邮件

  • C

    有关理财产品的研究机构发表的评论

  • D

    有关理财产品的宣传单、手册

  • E

    有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏

下列宏观经济政策措施中,会对个人理财产生影响的有()。
  • A

    税务、养老金政策变化

  • B

    公积金政策变化

  • C

    利率、汇率政策的突然调整

  • D

    政府决定对某个领域进行改革或整顿

  • E

    客户继承大笔遗产

专业理财师在拜访新客户过程中要()。
  • A

    对自身工作性质的准确定位

  • B

    把自己定位为一名销售人员

  • C

    把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员

  • D

    表现出一名专业理财人员的风范

  • E

    更多地关心客户的需求

理财师的工作流程概括为:①接触客户,建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财务状况;③明确客户的理财目标;④制订理财规划方案;⑤理财规划方案的执行;⑥后续跟踪服务。但面对()情况时,理财师不必拘泥于这几个步骤。
  • A

    新开发客户

  • B

    相识且需求明确的客户

  • C

    只需要做某一方面的具体规划的客户

  • D

    老客户

  • E

    理财师已有丰富的工作经验

下列关于保证收益理财计划的表述,正确的有()。
  • A

    保证客户的本金安全,但不保证客户一定获得收益

  • B

    属于综合理财服务业务活动

  • C

    通常银行有权提前终止理财协议

  • D

    一般情况下理财收益率为固定收益率,且收益率高于同期存款利率

  • E

    理财产品到期,银行向投资者归还全额本金及约定的收益

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