快速查题-银行从业试题
银行从业
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商业银行一般会根据客户的（）对客户进行分层，以调查客户理财需求的共性。
- A
年龄
- B
资产规模
- C
性别
- D
区域
在理财师与客户面谈沟通时，需要注意的问题有（）。
- A
理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备
- B
在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然
- C
理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用
- D
在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢
- E
在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复
在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，此外担心会遭受损失，对于理财师小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。则陈先生对待风险的态度为（）。
- A
无法判断
- B
风险中立型
- C
风险厌恶型
- D
风险偏好型
理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其（ ），进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点；
②家庭收支、资产负债状况；
③主要财务问题；
④理财需求
个人生命周期中探索期的主要理财活动是（ ）。
张勇夫妇明年将退休，三个子女均已研究生毕业并组建了家庭，且张勇夫妇有丰厚的储蓄，两个人的支出也比较少。根据这些描述,他们所处的生命周期的阶段是（ ）。
赵先生今年32岁，妻子30岁，儿子两岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划，从家庭生命周期和赵先生的生涯规划来看，金融理财师为其家庭的规划架构重点是（ ）。
风险厌恶者更倾向于下列选择中的（ ）。
张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（ ）。
在个人生命周期的45-54岁年龄段，投资工具及保险计划应采取（ ）。
