银行从业
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从理财规划的角度,一般把客户信息分为基本信息和财务信息两方面。

A
正确
B
错误

客户信息可分为定量信息和定性信息。非财务信息基本属于定性信息。

A
正确
B
错误

处于成长期的家庭,应当保持资产流动性,并适当增加固定收益类资产。

A
正确
B
错误

25岁人群与35岁人群的投资理念是基本相同的。

A
正确
B
错误

家庭衰老期的投资应以固定收益工具为主。

A
正确
B
错误

学生时代除父母提供的生活费外,没有其他收入来源,且距离毕业工作尚有一段时期,所以不需要学习基本的理财知识。  

A
正确
B
错误

以下对于个人生命周期中的稳定期的说法中,错误的是(  )。

A

家庭形态有子女上小学、中学

B

负担减轻准备退休

C

自用房产投资、股票、基金

D

保险主要是养老险、定期寿险

下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不合适的是(  )。

A

家庭衰老期尽量不要承担贷款

B

投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而有所上升

C

家庭形成期和衰老期相对而言都需要持有较高比例的流动性资产

D

家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款

下列选项中不属于定性信息的是(  )。

A

客户个人爱好

B

客户资产状况

C

客户职业生涯发展

D

家庭成员信息

关于家庭生命周期的各个阶段不同的理财重点,以下不合适的是(  )。

A

家庭形成期的核心资产中股票占68%,债券占11%

B

家庭衰老期的核心资产中股票占49%,债券占41%

C

家庭成熟期的核心资产中股票占49%,债券占41%

D

家庭成长期的核心资产中股票占59%,债券占31%