快速查题-证券一般从业试题

客户风险特征的内容包括了（  ）方面。

Ⅰ.风险偏好

Ⅱ.风险厌恶

Ⅲ.风险认知度

Ⅳ.实际风险承受能力

客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（  ）

Ⅰ.用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加

Ⅱ.股票市值下降后，客户的总资产将会减少

Ⅲ.用银行存款偿还全部到期债务，则客户的总资产将会减少

Ⅳ.用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少

Ⅴ.以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加

下列关于高资产净值客户应满足的条件说法正确的是（  ）。

Ⅰ.单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人

Ⅱ.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

Ⅲ.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过200万元人民币，且能提供相关证明的自然人

Ⅳ.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人

下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是（  ）。

Ⅰ.已退休客户，应该建议其投资保守型产品

Ⅱ.年龄与投资风险承受能力完全无关

Ⅲ.长期理财目标弹性越大，越无法承担高风险

Ⅳ.资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

属于客户的其他理财要求的是（  ）

Ⅰ.收入保护

Ⅱ.资产保护

Ⅲ.客户死亡情况下的债务减免

Ⅳ.投资目标与风险预测之间的矛盾

商业银行了解客户的渠道有（  ）。

Ⅰ.开户资料

Ⅱ.调査问卷

Ⅲ.家访

Ⅳ.面谈沟通

Ⅴ.电话沟通

以下会影响客户风险承受能力的因素有（  ）。

Ⅰ.年龄

Ⅱ.风险偏好

Ⅲ.性别

Ⅳ.投资目的

Ⅴ.职业

以下能够对客户风险特征进行分析的指标是（  ）。

Ⅰ.风险偏好

Ⅱ.客户风险承受能力

Ⅲ.风险承受态度

Ⅳ.风险认知度

以下属于客户风险特征中实际风险承受能力的是（  ）。

Ⅰ.反映客户主观上风险的基本态度

Ⅱ.反应客户对风险的主观评价

Ⅲ.反映风险在客观上对客户的影响程度

Ⅳ.取决于客户的知识水平和生活经验

V.同一风险对不同人的影响度是不同的

以下说法正确的是（  ）。

Ⅰ.银行从业人员在应在客户投资渠道偏好基础上提供财务建议

Ⅱ.客户个人的知识结构尤其是对理财知识的了解程度和主动获取信息的方式对于选择投资渠道、产品和投资方式会产生影响

Ⅲ.客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现，会对理财的方式和方法产生影响

Ⅳ.客户的生活、工作习惯不会对证券投资方式有所影响