快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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关于理财规划服务涉及的内容，下列说法中错误的是( )。
- A
涉及财务、法律、投资
- B
涉及保险、税务等
- C
不涉及债务管理
- D
涉及家庭财务、非财务状况
从客户等级来看，( )客户范围相对较广，但服务种类相对较窄。
- A
理财顾问服务
- B
财富管理业务
- C
私人银行业务
- D
理财业务
个人理财业务是指商业银行为( )提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
- A
存款客户
- B
个人客户
- C
公司客户
- D
所有客户
根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，销售人员从事理财产品销售活动时，应遵循的原则包括( )。
- A
勤勉尽职
- B
诚实守信
- C
公平对待客户
- D
专业胜任
- E
保护隐私
在商业银行综合理财服务活动中，投资和资产管理方式是( )。
- A
客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理
- B
银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理
- C
客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理
- D
银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理
下列关于理财顾问服务的表述错误的是( )。
- A
理财顾问服务涉及的内容包括提出客户资产配置建议
- B
理财顾问服务中商业银行会涉及客户财务资源的具体操作
- C
在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况
- D
动态分析客户财务状况是财务分析的关键
商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是 ( )。
- A
财务规划服务
- B
理财顾问服务
- C
综合理财服务
- D
个人理财服务
下列关于个人理财顾问服务业务的表述，错误的是( )。
- A
它是一种针对个人客户的专业化服务
- B
收益和风险由客户和银行共同分担
- C
客户自行管理和运用资金
- D
商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务
关于私人银行业务，下列表述错误的是( )。
- A
金融机构可从中收取服务费
- B
仅限于为客户提供资产管理、投资规划
- C
实际上属于综合化服务
- D
向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财业务
某银行代理销售A货币基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20%的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40%。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元A基金。根据银行业从业人员职业操守，小张的行为( )。
- A
违反了遵纪守法准则
- B
违反了公平公正准则
- C
违反了勤勉正直守信
- D
违反了专业胜任准则
