快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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中国人民银行和银监会同时拥有对银行业金融机构的检查监督权，将导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚
- A
错
- B
对
下列关于银行业监督管理措施中现场检查的说法正确的是( )。
- A
现场检查是周而复始的过程
- B
可以采取询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明的措施
- C
进行现场检查，应当经中国人民银行及其分行的负责人批准
- D
现场检查时，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和检查通知书
- E
银行业金融机构阻碍银监会及其派出机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚
中国人民银行的反洗钱职责包括（ ）。
- A
指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测
- B
制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章
- C
监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
- D
对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
- E
发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
洗钱过程包括（ ）。
- A
处置阶段
- B
培植阶段
- C
融合阶段
- D
秘密阶段
- E
甩干阶段
中国人民银行的主要职责包括（ ）。
- A
依法制定和执行货币政策
- B
发行人民币，管理人民币流通
- C
实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场
- D
监督管理黄金市场
- E
经理国库
银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作，其法定监管目标为( )。
- A
促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心
- B
维持币值稳定
- C
促进经济增长
- D
维护金融稳定
- E
保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力
下列关于洗钱的认识，不正确的是( )。
- A
洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为
- B
洗钱通常被分为处置阶段、培植阶段、融合阶段等三个阶段
- C
培植阶段，被形象地描述为“甩千”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖
- D
洗钱者利用现金密集行业洗钱的方法包括：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构
- E
直接购买别墅、飞机、金融债券等属于利用犯罪所得直接购置不动产和动产的洗钱方式
中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列哪些行为进行检查监督?( )
- A
执行有关存款准备金管理规定的行为
- B
与中国人民银行普通贷款有关的行为
- C
执行有关人民币管理规定的行为
- D
执行有关反洗钱规定的行为
- E
执行有关白银管理规定的行为
根据《商业银行法》的规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循( )原则。
- A
存款自愿
- B
取款自由
- C
存款有息
- D
为存款人保密
- E
利润最大化
我国商业银行不得在境内进行的业务有( )。
- A
代售基金
- B
黄金交易
- C
证券经营
- D
外汇买卖
- E
信托投资
