快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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风险管理信息系统应当（ ）。
- A
建立错误承受程序
- B
设置灾难恢复以及应急操作程序
- C
随时进行数据信息备份和存档，定期进行检测并形成文件记录
- D
设置严格的网络安全/加密系统，防止外部非法入侵
- E
为所有系统用户设置相同的使用权限和识别标志
关于商业银行内部控制的目标，下列说法正确的有()。
- A
确保对高级管理层贯彻执行董事会政策
- B
确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
- C
确保风险管理体系的有效性
- D
确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
- E
确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
在建立风险管理和风险损失绩效考核、责任追究制度时，要注意的内容有()。
- A
对高级管理层的的绩效考核
- B
对业务经营部门的绩效考核
- C
对董事会的绩效考核
- D
对风险管理部门的绩效考核E追究责任与尽职免责
法律/合规部门主要承担的职责有()。
- A
参与商业银行的组织架构和业务流程再造
- B
协助制定法律/合规政策
- C
适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求
- D
开展法律/合规培训和教育项目
- E
随时关注、准确理解法律/合规/监管要求及最新发展，为高级管理层提供建议
商业银行风险计量模型应当能够真实反映商业银行的风险状况，模型开发应做到()。[2013年11月真题]
- A
考虑不同业务的性质、规模和复杂程度
- B
采用商业银行真实、准确、充足的数据
- C
根据需要对模型进行验证和必要的修正
- D
应用尽可能复杂的建模方法和高深的数理知识
- E
选择合理的假设前提和参数
财务部门在风险管理中的主要内容包括()。
- A
会计记录和财务报告的准确性和可靠性
- B
与风险相关的资本评估系统情况
- C
把商业银行的损失/收益数据传递给风险管理部门，使得风险管理部门能与来自前台业务部门的信息调整一致
- D
与风险管理部门合作，确保风险系统中相应的损失/收益信息是准确的，并可以应用于事后检验的目的
- E
内部控制的健全性和有效性
下列对商业银行风险计量的理解，正确的有()。[2010年5月真题]
- A
应确保所开发的风险模型准确并长期有效
- B
风险模型开发所采用的数据源应当具有高度的真实性、准确性和充足性
- C
风险模型应当能够真实反映商业银行的风险状况
- D
深刻理解不同风险计量方法的优缺点，采用多种分析手段相互补充
- E
所采用的风险计量方法/模型越高级，计量出来的风险越准确
企业应当建立的内部控体系要素包括（）。
- A
控制环境
- B
风险评估
- C
控制活动
- D
信息与沟通
- E
监控
风险管理信息系统一般采用浏览器和服务器结构，这种信息传递方式的主要优点有()。
- A
真正实现风险数据的全行集中管理、一致调用
- B
不需要每个终端都安装风险管理软件
- C
提升人员素质，确保系统安全
- D
加强流程管理，促进信息传导
- E
有助于最大限度地降低系统建设成本、保护知识产权和系统安全
商业银行内部控制包括的主要要素有()。
- A
内部控制措施
- B
信息交流与反馈
- C
内部控制环境
- D
风险识别与评估
- E
监督、评价与纠正
