快速查题-中级银行从业试题
中级银行从业
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根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施至少应当包括（）。[2017年6月真题]
- A
对接触和使用银行资产的记录进行安全监控
- B
部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突
- C
密切监测遵守指定风险限额或权限的情况
- D
主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度
- E
识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品
下列关于商业银行风险管理的的说法正确的有（）。
- A
流动风险如不能有效控制，将有可能损害商业银行的清偿能力
- B
从广义上讲，与法律风险密切相关的有违规风险和监管风险
- C
在风险管理实践中，商业银行通常将法律风险管理归属于市场风险管理范畴
- D
国家风险是指在与非本国国民进行国际经贸与金融往来中，由于他国（或地区）经济、政治、社会变化及其他事件而遭受损失的可能性
- E
流动性风险通常被视为一种综合性风险
操作风险管理工具和手段主要有（）。
- A
应急计划
- B
交易限额
- C
评估操作风险与内部控制
- D
关键风险指标的监测
- E
损失事件的报告和数据收集
下列属于商业银行操作风险表现形式的有（）。
- A
外部欺诈
- B
就业制度和工作场所安全性有问题
- C
信息科技系统事件
- D
执行、交割和流程管理事件
- E
内部欺诈
信用风险缓释应遵循（）原则。
- A
合法性原则
- B
有效性原则
- C
审慎性原则
- D
一致性原则
- E
独立性原则
商业银行通常运用的风险管理策略可以大致概括为（ ）。
- A
风险分散
- B
风险对冲
- C
风险转移
- D
风险规避
（ ）是全面风险管理的主要措施，风险管理政策和程序是全面风险管理的主要保障。
- A
风险管理策略
- B
风险偏好
- C
谨慎性
- D
风险限额
不良贷款包括（）
- A
正常类贷款
- B
关注类贷款
- C
次级类贷款
- D
可疑类贷款
- E
损失类贷款
合规文化的实现要树立（）理念。
- A
合规从高层做起
- B
主动合规
- C
合规人人有责
- D
合规创造价值
- E
有效互动
可能引发操作风险的因素有（）。
- A
商品价格波动
- B
违反用工法
- C
员工的知识／技能匮乏
- D
自然灾害
- E
外部人员犯罪
