中级银行从业
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流动性风险的产生是由于商业银行的流动性计划不完善。()

  • A

  • B

商业银行董事会应监督合规政策的有效实施,以使合规缺陷得到及时有效的解决。()

  • A

  • B

商业银行实施市场风险管理的主要目的是使风险带来的损失最小。()

  • A

  • B

下列关于合规风险说法,正确的有()。

  • A

    包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险

  • B

    包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险

  • C

    包括商业银行因无法满足相关的商业准则,导致不能履行合同而造成经济损失的风险

  • D

    包括商业银行因违反相关法律要求,发生争议/诉讼而造成经济损失的风险

  • E

    合规风险一般独立于法律风险讨论

商业银行可采取()来管控市场风险、

  • A

    交易限额

  • B

    标准法

  • C

    损失数据库

  • D

    应急计划

  • E

    风险对冲

某银行资本净额为1000万元,该行发生了下列操作风险事件,根据《商业银行操作风险管理指引》应及时向银监会或其派出机构报告的包括()。[2016年l1月真题]

  • A

    由于业务员交易失误,使得银行资产损失25万元

  • B

    载有40万元现金的运钞车被抢劫

  • C

    在涉及一个省范围内中断服务4.5小时

  • D

    不可抗力造成水害导致该行武汉一网点造成损失1500万元

  • E

    发生损失为39亿元的票据诈骗案

全面风险管理的范围有()。

  • A

    信用风险

  • B

    市场风险

  • C

    风险偏好制定

  • D

    信息系统

  • E

    风险管理文化塑造

合规文化的特点有()。

  • A

    合规文化的核心是法律意识

  • B

    合规文化要提高全体员工的合规意识

  • C

    合规文化体现了价值取向

  • D

    合规文化必须通过制度传达E合规文化是银行的自身需求

根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,与此相关的内部措施至少应当包括()。[2017年6月真题]

  • A

    对接触和使用银行资产的记录进行安全监控

  • B

    部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离,以避免潜在的利益冲突

  • C

    密切监测遵守指定风险限额或权限的情况

  • D

    主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度

  • E

    识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品

下列关于商业银行风险管理的的说法正确的有()。

  • A

    流动风险如不能有效控制,将有可能损害商业银行的清偿能力

  • B

    从广义上讲,与法律风险密切相关的有违规风险和监管风险

  • C

    在风险管理实践中,商业银行通常将法律风险管理归属于市场风险管理范畴

  • D

    国家风险是指在与非本国国民进行国际经贸与金融往来中,由于他国(或地区)经济、政治、社会变化及其他事件而遭受损失的可能性

  • E

    流动性风险通常被视为一种综合性风险