筛选结果 共找出71

按照不同的财富观对客户进行分类,下列哪项属于对挥霍者的描述?(  )

A

量入为出,买东西会精打细算;从不向人借钱,也不用循环信用;有储蓄习惯,仔细分析投资方案

B

嫌铜臭,不让金钱左右人生;命运论者,不担心财务保障;缺乏规划概念,不量出不量入

C

喜欢花钱的感觉,花的比赚的多;常常借钱或用信用卡循环额度;透支未来,冲动型消费者

D

讨厌处理钱的事也不求助专家:不借钱不用信用卡,理财单纯化:除存款外不做其他投资,烦恼少

按揭购房属于客户证券投资目标中的(  )目标。

A

中期目标

B

临时目标

C

长久目标

D

短期目标

存款属于客户证券投资目标中的(  )目标。

A

中长期目标

B

长期目标

C

中期目标

D

短期目标

关于现金流量表分析作用,下列表述错误的是(  )

A

说明客户现金流入流出的原因

B

反映客户偿债能力

C

反映客户资产的流动性水平

D

反映理财活动对财务状况的影响

客户主观上对风险的基本度量是指(  )

A

风险偏好

B

实际风险承受能力

C

客户全部的风险特征

D

风险认知度

商业银行对超过(  )岁(含)的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。

A

50

B

70

C

85

D

65

王丽女士总是担心财富不够用,认为开源重于节流,量出为入,平时致力于财富的积累,有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度,不应该采取的策略为(  )。

A

慎选投资标的,分散风险

B

评估开源渠道,提供建议

C

分析支出及储蓄目标,制定收入预算

D

根据收入及储蓄目标,制定支出预算

下列(  )属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容。

A

家居装修支出预算

B

养支出预算

C

保费支出预算

D

家政服务

下列不属于客户风险特征的是(  )。

A

风险认知度

B

实际风险承受能力

C

风险预期

D

风险偏好

(  )不是个人现金流量表的具体内容。

A

主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况

B

结余额度

C

主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况

D

净资产额度