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教育规划的分类有(  )。

Ⅰ.未来教育规划

Ⅱ.职业教育规划

Ⅲ.子女教育规划

Ⅳ.近期教育规划

A

Ⅰ.Ⅳ

B

Ⅰ.Ⅱ

C

Ⅱ.Ⅲ

D

Ⅲ.Ⅳ

家庭债务管理力主“量力而行”,其核心就是对未来的还贷能力以及借贷活动对家庭财务的影响的评估。进行债务管理时应注意(  )。

Ⅰ.债务总量是与资产总量的合理比例

Ⅱ.债务期限与家庭收入的合理关系

Ⅲ.债务支出与家庭收入的合理比例,考虑家庭结余比例、收入变动趋势、利率走势等其他因素

Ⅳ.短期债务和长期债务的合理

Ⅴ.债务重组

A

Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B

Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C

Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D

Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

利用优惠政策筹划法主要包括(  )。

Ⅰ.直接利用筹划法

Ⅱ.地点流动筹划法

Ⅲ.创造条件筹划法

Ⅳ.税制可利用的优惠因素

A

Ⅲ.Ⅳ

B

Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C

Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D

Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

确定对子女学历的基本要求(  )。

Ⅰ.大学类型

Ⅱ.受教育程度

Ⅲ.是否出国留学深造

Ⅳ.中、小学学校

A

Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B

Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C

Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D

Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

教育投资规划(  )。

Ⅰ.一般期限较长

Ⅱ.投资期限较短

Ⅲ.在前期可以采取较为积极的投资策略

Ⅳ.后期应采取稳健保守的投资策略

A

Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B

Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C

Ⅲ.Ⅳ

D

Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

合理的现金预算是实现个人理财规划的基础,现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者,关于其预算编制程序的说法不正确的是(  )。

A

老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标,并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

B

老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率(或者CPI指数)综合预测明年收入

C

老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

D

老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年,决定明年在这方面重点减少支出

理财规划中,_是理财规划的起点,_是研究风险转移的问题,是讨论客户资产保值增值的问题。(  )

A

人生事件规划,税收规划,现金消费及债务管理

B

人生事件规划,保险规划,税收规划

C

现金、消费及债务管理,投资规划,税收规划

D

现金、消费及债务管理,保险规划,投资规划

投资规划中,进行资产配置的目标是(  )。

A

风险最小化

B

收益最大化

C

风险和收益的平衡

D

效用最大化

下列不是税务规划的目标的是(  )

A

减轻税负、财务目标、财务自由

B

达到整体税后利润

C

收入最大化

D

偷税漏税

下列关于税收规划的表述有误的是(  )。

A

税收规划的前提是依法纳税

B

税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

C

因为税收规划有税法可依,所以是无风险的

D

目的性原则是税收规划最根本的原则