快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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我国的反洗钱法律规范主要由一部法律和四部央行的行政规章组成，简称“一法四规”。其中“四规”主要是指( )。
- A
《中华人民共和国反洗钱法》
- B
《金融机构反洗钱规定》
- C
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
- D
《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
- E
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
根据我国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，下列选项中，属于核心一级资本的有( )。
- A
盈余公积
- B
一般风险准备
- C
实收资本或普通股
- D
未分配利润
- E
资本公积
商业银行资本充足率监管要求包括( )。[2015年10月真题]
- A
顺周期资本要求
- B
系统重要性银行附加资本要求
- C
逆周期资本要求
- D
最低资本要求
- E
储备资本要求
下列关于中国银行业协会的认识，不正确的有( )。
- A
是在民政部登记注册的全国性营利社会团体
- B
最高权力机构为会员大会
- C
会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责
- D
常务理事会在会员大会闭会期间负责领导协会开展日常工作
- E
以促进会员单位实现共同利益为宗旨
净稳定融资比率，衡量短期压力情景下单个银行应对流动性中断的能力。
- A
错
- B
对
银行业监督管理机构对违反审慎经营规则的监管措施包括（ ）
- A
责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
- B
限制分配红利和其他收入
- C
限制资产转让
- D
责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
- E
审慎性监督管理谈话
非现场监管的基本程序包括（ ）。
- A
制订监管计划
- B
日常监测分析
- C
风险评估
- D
现场检查联动
- E
监管评级
2008年进入危机后，巴塞尔委员会《有效银行监管核心原则》的主要变化有( )。[2016年5月真题]
- A
加强对系统重要性银行的监管
- B
重视危机管理
- C
要求各国设立消费者保护机构
- D
引入宏观审慎视角
- E
完善公司治理和信息披露
监管部门通过制定贷款集中度的上限，避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”，目的包括( )。
- A
鼓励银行提高多元化
- B
降低银行风险
- C
抵御某一特定领域不利变化对银行的负面影响
- D
避免银行受限于借款人
- E
提高银行的收入
依据法律规定，银监会对银行业金融机构进行检查时，对涉嫌违法事项相关的单位和个人可以采取的措施有( )。
- A
询问有关单位和个人，要求说明有关情况
- B
对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以封存
- C
对违法事项有关的个人采取短暂的限制自由的强制措施
- D
冻结违法单位和个人的有关账号
- E
查阅、复制有关财务会计等文件
