题目

依据法律规定,银监会对银行业金融机构进行检查时,对涉嫌违法事项相关的单位和个人可以采取的措施有( )。

  • A

    询问有关单位和个人,要求说明有关情况

  • B

    对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料,予以封存

  • C

    对违法事项有关的个人采取短暂的限制自由的强制措施

  • D

    冻结违法单位和个人的有关账号

  • E

    查阅、复制有关财务会计等文件

A,B,E

根据《银行业监督管理法》,中国银监会及其派出机构根据审慎监管的要求,可以采取下列措施进行现场检查:①进入银行业金融机构进行检查;②询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明;③查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存;④检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

多做几道

根据《银行业金融机构国别风险管理指引》,商业银行选择的计量方法应当至少满足( )。

  • A

    能够覆盖所有风险暴露

  • B

    有一定的模型作为基础

  • C

    能够覆盖所有重大风险暴露和不同类型的风险

  • D

    能够根据有风险转移及无风险转移情况分别计量国别风险

  • E

    能够在单一和并表层面按国别计量风险

商业银行应要求借款人在合同中对与贷款相关的重要内容作出承诺。对于固定资产贷款,承诺内容应包括:

  • A

    贷款项目及其借款事项符合法律法规的要求

  • B

    及时向贷款人提供完整、真实、有效的材料

  • C

    配合贷款人对贷款的相关检查

  • D

    发生影响其偿债能力的重大不利事项及时通知贷款人

  • E

    进行合并、分立、股权转让、对外投资、实质性增加债务融资等重大事项前征得贷款人同意等

针对法人信贷业务操作风险,主要的风险控制措施有( )。

  • A

    实现以制度为核心向以人为核心转变,建立有效的信贷决策机制

  • B

    牢固树立审慎稳建的信贷经营理念,坚决杜绝各类短期行为和祖放管理

  • C

    将信贷规章制度建立、执行、监测和监督权力分离

  • D

    明确主责任人制度

  • E

    加快信贷电子化建设,形成覆盖信贷业务全过程的科学体系

根据《商业银行流动性风险管理办法(试行)》的规定,流动性风险监管指标包括( )。[2016年5月真题]

  • A

    杠杆率指标

  • B

    流动性比例

  • C

    核心负债比例

  • D

    流动性覆盖率

  • E

    净稳定资金比例

商业银行为降低个人信贷业务的操作风险,下列说法恰当的有( )。

  • A

    银行个贷业务集约化管理,提升管理层次,实现审贷部门分离

  • B

    建立有效的激励机制,将客户经理的贷款发放规模与其收入和奖金挂钩

  • C

    强化个贷发放责任约束机制,细化个贷责任追究办法

  • D

    重点发展以质押和抵押为担保方式的个贷业务,审慎发展个人信用贷款和自然人保证担保贷款

  • E

    加强规范化管理,理顺个人贷款前台和后台部门之间的关系,完善业务授权制度

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