题目

根据《商业银行合规风险管理指引》,下列不属于董事会的合规管理职责的是( )。[2015年10月真题]

  • A

    任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性

  • B

    授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

  • C

    审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施

  • D

    审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告,并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价,以便合规缺陷得到及时有效的的解决

A

根据《商业银行合规风险管理指引》第十条,董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任,除BCD三项外,还履行商业银行章程规定的其他合规管理职责。A项属于高级管理层的合规管理职责。

多做几道

根据《商业银行流动性风险管理办法(试行)》,本机构发生挤兑事件的,商业银行( )。[2015年10月真题1

  • A

    应当对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行重大调整,并应当在3个月内向银监会书面报告调整情况

  • B

    应当在向银监会报送的与流动性风险有关的财务会计、统计报表和其他报告中详细披露

  • C

    对该事件可能对其流动性风险水平或管理状况产生不利影响的重大事项和拟采取的应对措施应当及时向银监会报告

  • D

    及时对本机构信用评级大幅下调

(  )尽管贷款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。

  • A

    正常类贷款

  • B

    关注类贷款

  • C

    次级类贷款

  • D

    可疑类贷款

( )是指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来时,由于别国政治、经济和社会等方面的变化而遭受损失的风险。

  • A

    流动性风险

  • B

    国家风险

  • C

    声誉风险

  • D

    法律风险

(  )指违反就业、健康或安全万面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。

  • A

    内部欺诈事件

  • B

    外部欺诈事件

  • C

    就业制度和工作场所安全事件

  • D

    信息科技系统事件

历史上曾多次发生银行工作人员违反公司规定私自操作给银行造成重大经济损失的事故,银行面临的这种风险属于( )。

  • A

    法律风险

  • B

    政策风险

  • C

    操作风险

  • D

    策略风险

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