题目

理财师在为客户提供教育保险购买建议时,需向客户说明( )是教育保险无法达成的。

  • A

    投资分红

  • B

    强制储蓄功能

  • C

    保障功能

  • D

    随时变现且不受损失

D

教育保险既具有强制储蓄的作用又有一定的保障功能,且一般都具有投资分红功能。买了保险以后,保费每个月强制缴纳,因而能够起到强制储蓄的作用,并且不可挪用。如果出现不时之需,可以将保单进行质押救急,但要切记保单质押后应在规定期限内偿还,否则保单可能失效,从而影响到教育金的支付。

多做几道

下列关于资产配置的说法,错误的是( )。

  • A

    战略性资产配置策略以不同资产类别的收益情况与投资者的风险偏好、实际需求为基础

  • B

    行业资产配置的时间最短,一般根据季度周期或行业波动特征进行调整

  • C

    战术资产配置存在增加长期价值的潜在机会,且风险很小

  • D

    不同范围资产配置在时间跨度上往往不同

假设XY两个资产组合有相同的平均收益率和相同的收益率标准差,如果资产组合X的口系数比资产组合Y高,那么根据夏普比率,下列说法正确的是( )。

  • A

    资产组合X的业绩较好

  • B

    资产组合Y的业绩较好

  • C

    资产组合X和资产组合Y的业绩一样好

  • D

    资产组合X和资产组合Y的业绩无法比较

心理分析是指依据(  )的理论,通过分析投资者心理,来判断市场走势。

  • A

    心理学

  • B

    行为学

  • C

    行为金融学

  • D

    金融学

标准差(  ),数据就(  ),其波动也就(  )。

  • A

    越大 ;分散 ; 越大

  • B

    越大 ;分散 ; 越小

  • C

    越小; 聚合 ; 越大

  • D

    越大 ;聚合 ; 越小

假定某投资者以940元的价格购买了面额为1000元,票面利率为10%,剩余期限为6年的债券,该投资者的当期收益率为( )。[2015年10月真题]

  • A

    9%

  • B

    10%

  • C

    11%

  • D

    17%

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