题目

(  )是指客户由于个人的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶。

A

风险偏好

B

风险认知度

C

知识结构

D

投资渠道偏好

客户风险偏好的主要类型

本题考查投资渠道偏好的概念。

投资渠道偏好是指客户由于个人的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶。

故本题选D选项。

多做几道

制定投资规划须注意的事项包括(  )。

Ⅰ.确定投资目标和可投资财富的数量,根据风险偏好确定采取稳健型或激进型的策略

Ⅱ.分析投资对象,包括基本分析和技术分析

Ⅲ.构建投资组合,涉及确定具体的投资资产和财富在各种资产上的投资比例

Ⅳ.管理投资组合,包括评价投资组合的业绩和根据环境的变化对投资组合进行修正

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B

Ⅰ、Ⅱ

C

Ⅲ、Ⅳ

D

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

制定保险规划的原则有(  )。

Ⅰ.转移风险

Ⅱ.量力而行

Ⅲ.风险分散

Ⅳ.分析客户保险需要

Ⅴ.风险选择

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B

Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C

Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

在制定保险规划的原则中,分析客户保险需要时需考虑的因素有(  )。

Ⅰ.适应性

Ⅱ.选择性

Ⅲ.风险性

Ⅳ.平等性

Ⅴ.客户经济支付能力

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C

Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

D

Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

子女教育规划是(  )。

Ⅰ.家庭教育理财规划的核心

Ⅱ.针对自身的职业晋升而进行的教育

Ⅲ.针对个人发展而进行专业和技术方面的继续教育

Ⅳ.通常由基本教育与素质教育组成

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C

Ⅰ、Ⅳ

D

Ⅱ、Ⅲ

确定教育目标时应首先考虑确定对子女学历的基本要求,包括(  )。

Ⅰ.大学类型

Ⅱ.受教育程度

Ⅲ.是否出国留学深造

Ⅳ.中、小学学校

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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