题目

关于理财目标的确定,下列说法正确的是(  )。

A

过上幸福生活是理财目标

B

60岁退休,想把小孩送到美国读大学是相对具体的理财目标

C

理财目标只需具备合理性就行了

D

理财目标不具体也可进行中途监督、检验和修正

理财目标确定的原则

理财目标的确定必须遵循一定的原则,通常即必须遵循SMART原则:

(1)理财目标要具体明确(Specific)。例如过上幸福生活是个目标,但不具体;60岁退休,想把小孩送到美国读大学就是相对具体的理财目标;

(2)理财目标必须是可以量化和检验的(Measurable);

(3)理财目标必须具备合理性和可行性(Attainable);

(4)实事求是(Realistic);

(5)理财目标要有时限和先后顺序(Time-binding)。

故本题应选B选项。

多做几道

当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时,需要采取的必要措施是()。
  • A

    资产管理

  • B

    收入管理

  • C

    支出管理

  • D

    风险管理

()是家庭消费开支规划的一项核心内容。
  • A

    住房消费计划

  • B

    债务管理

  • C

    汽车消费计划

  • D

    现金管理

下列因素中,()不是定期评估频率的主要决定因素。
  • A

    客户的投资金额

  • B

    客户个人财务状况变化幅度

  • C

    客户的投资风格

  • D

    家庭人口结构

客户信息可以分为定量信息和定性信息,以下对应正确的是()。
  • A

    消费支出情况——定性信息

  • B

    风险偏好——定性信息

  • C

    家庭基本信息——定量信息

  • D

    投资经验——定量信息

下列理财计划中,属于保证本金且收益动态(区间)理财计划的是()。
  • A

    固定收益理财计划

  • B

    保本浮动收益理财计划

  • C

    最低收益理财计划

  • D

    非保本浮动收益理财计划

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