题目

(   )是银行由于系统缺陷而引发的操作风险。

A

百年不遇的龙卷风致使某银行贮存的账册严重损毁

B

某银行因为通讯系统设备老化而发生业务中断

C

某银行财务制度不完善,会计差错层出

D

某银行员工小王未经客户授权而使用客户的资金进行投资,造成客户损失

操作风险识别方法

第一项属于外部事件,第三项属于内部流程,第四项属于人员因素。

多做几道

管理信息系统是风险监管的内容和要素之一。监管部门对管理信息系统有效性的评判可用( )衡量,这些因素受信息需求分析和系统设计的影响。

A

数量、复杂性、及时性

B

运行速度、复杂性、便捷性

C

质量、数量、及时性

D

质量、及时性、便捷性

效率原则是四大监管原则之一,它具体是指银监会在进行监管活动中要( ),既要保证全面履行监管职责,确保监管目标的实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。

A

以最快速度提出监管意见

B

最大限度维护监管层的利益

C

合理配置和利用监管资源,提高监管效率

D

为监管对象节约尽可能多的成本

信息披露需均衡考虑信息披露的()原则以及保护专有及保密信息的需要。

A

效益型

B

流动性

C

完全性

D

完整性

第三支柱的信息披露不要求必须经过(),但会计准则制定部门、证券监管部门或其他权利机构另有要求的除外。

A

外部审计

B

内部控制评估

C

风险暴露和评估

D

监督检查

以下不属于市场风险暴露和评估定量信息披露的是()。

A

股票风险

B

使用保险前、后的操作风险资本要求

C

平均风险价值

D

期权风险的资本要求

该科目易错题

该题目相似题