快速查题-证券专项试题

证券投资顾问业务

第一章证券投资顾问业务监管

第二章基础理论

第三章客户分析

第四章证券分析

第五章风险管理

第六章品种选择

第七章投资组合

第八章理财规划

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在现金流分析中，如果金融机构的资金来源小于资金使用，则表明（）。

可能造成支付困难以及由此产生流动性风险

该机构流动性相对充足

该机构的流动性供给大于流动性需求

该机构可以把差额通过其他途径投资

在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

公司管理水平

产品数量

市场风险

公司盈利

资产负债期限结构是指在未来（）时段内，到期资产（现金流入）与到期负债（现金流出）的构成状况。

特定

一定

指定

设定

下列关于历史模拟法的说法，正确的有（）。

Ⅰ.是一种全值估计

Ⅱ.需要对市场因子的统计分布进行假定

Ⅲ.是一种参数方法

Ⅳ.无须分布假定

Ⅴ.准确性较高

Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

市场风险有（）种类型。

一

二

三

四

如果银行有一笔1000万元的贷款资产，10年后到期，固定贷款利率为10%，根据银行的安排，支持这笔贷款的是一笔1000万元的浮动利率活期存款，年利率会根据某个基准利率进行同步调整，那么，该银行的这个组合所面临的风险属于（）。

重新定价风险

收益率曲线风险

基准风险

期权性风险

融资缺口等于（）。

核心贷款平均额－存款平均额

贷款平均额－存款平均额

核心贷款平均额－核心存款平均额

贷款平均额－核心存款平均额

情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为正常、最好和最坏三种情景下（）。

一定出现的有利或不利的重大流动性变化

不可能出现的有利或不利的重大流动性变化

可能出现的有利或不利的重大流动性变化

—定出现的有利和不利的重大流动性变化

下列关于缺口分析法的说法正确的是（）。

缺口分析法针对未来所有时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额，以判断不同时段内的流动性是否充足

缺口分析法针对未来某一时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和，以判断不同时段内的流动性是否充足

缺口分析法针对未来特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额，以判断不同时段内的流动性是否充足

缺口分析法针对未来特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和，以判断不同时段内的流动性是否充足

下列关于利用衍生产品对冲市场风险的描述，不正确的是（）。

构造方式多种多样

交易灵活便捷

通常只能消除部分市场风险

不会产生新的交易对方信用风险