下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法,不正确的是()。
- A
建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度
- B
确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额
- C
建立必要的委托投资跟踪审计制度
- D
其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)的起点金额
建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度
确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额
建立必要的委托投资跟踪审计制度
其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)的起点金额
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第34条的规定,保证收益理财计划的起点金额,人民币应在5万元以上,外币应在5 000美元(或等值外币)以上;其他理财产品(计划)和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益理财计划的起点金额,并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定。故选项D错误。
多做几道
资产管理
收入管理
支出管理
风险管理
住房消费计划
债务管理
汽车消费计划
现金管理
客户的投资金额
客户个人财务状况变化幅度
客户的投资风格
家庭人口结构
消费支出情况——定性信息
风险偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投资经验——定量信息
固定收益理财计划
保本浮动收益理财计划
最低收益理财计划
非保本浮动收益理财计划
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