快速查题-银行从业试题
银行从业
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根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员（）管理制度，完善理财业务人员的准入机制。
- A
持证上岗
- B
风险评估
- C
绩效激励
- D
业务考核
（）以金融资产为交易对象，对经济活动的各个方面都有着深刻影响。
- A
法律环境
- B
技术环境
- C
商品市场
- D
金融市场
商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整时的措施有（）。
- A
制定相应的风险处置预案
- B
进行充分的压力测试
- C
制定相应的应急预案
- D
继续销售潜在损失超过银行警戒标准的理财计划
- E
评估可能对银行经营活动产生的影响
商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的（）内，将有关分析报告报送中国银行业监督管理委员会。
- A
第一个月前20日
- B
第一周
- C
第一个月
- D
第一个月前10日
下列关于综合理财产品（计划）销售管理的做法，不正确的是（）。
- A
建立销售任何理财产品（计划）的分级审核批准制度
- B
确定不同的理财产品（计划）的起点销售金额
- C
建立必要的委托投资跟踪审计制度
- D
其他理财产品（计划）确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品（计划）的起点金额
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述中，正确的是（）。
- A
商业银行允许一般产品销售人员向客户提供理财投资规划及意见，但不允许销售理财计划
- B
商业银行的理财业务人员在销售理财产品时，对产品所涉及的相关风险稍作提示即可
- C
商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式
- D
商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理
商业银行理财产品销售文件应当包含的专页客户权益须知，应当至少包括（）等内容。
- A
商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等
- B
客户办理理财产品的流程
- C
客户向商业银行投诉的方式和程序
- D
风险提示内容
- E
客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容
对于商业银行分支机构，《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》规定应最迟在开始发售理财计划后（）个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。
- A
3
- B
5
- C
7
- D
10
银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品，且聘请第三方投资顾问的，应提前（）个工作日向监管部门事前报告。
- A
5
- B
10
- C
15
- D
20
下列符合基金销售人员资格及相关要求的有（）。
- A
建设银行具有基金从业资格的人员不少于30人
- B
城商行具有基金从业资格的人员不少于20人
- C
邮政储蓄银行具有基金从业资格的人员不少于20人
- D
农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于20人
- E
保险代理公司具有基金从业资格的人员不少于10人
