快速查题-银行从业试题

理财资金用于投资集合资金信托计划，其目标客户的选择应参照《信托公司集合资金信托计划管理办法》对于合格投资者的规定执行    

理财资金不能参与新股申购    

理财资金不得投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份

理财资金可以投资于境内二级市场公开交易的股票    

理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金

按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划    

保证收益理财计划，是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险    

非保证收益理财计划分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划    

保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由银行承担    

保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担。

商业银行应严格按照要求将表外资产在今、明两年转入表内    

商业银行应按照150%的拨备覆盖率要求计提拨备    

大型银行应按照11.5%、中小银行按照10%的资本充足率要求计提资本    

商业银行和信托公司应及时做好风险处置预案和到期兑付安排    

大型银行应按照10%、中小银行按照11.5%的资本充足率要求计提资本  

商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施    

商业银行应建立个人理财业务分析、审核与报告制度    

商业银行应保存完备的个人理财业务服务记录    

商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权    

商业银行接受客户的委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

银行行长亲自批条，以个人名义要求查看某客户资料    

检察机关依法查看某客户的交易情况    

客户书面同意第三方查看自己交易记录    

某客户的一位好友要求查看该客户交易记录    

某执法人员以个人名义要求查看该客户的交易情况

投前尽职调查    

风险审查    

投后风险管理    

信息筛选    

信息收集