快速查题-银行从业试题

商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的真实性与合法性，不得发行和销售无真实投资、无测算依据、无充分信息披露的理财产品    

商业银行不得通过发行短期和超短期、高收益的理财产品变相高息揽储    

商业银行不得在月末、季末变相调节存贷比等监管指标，进行监管套利    

商业银行应重点加强对期限在一个月以内的理财产品的信息披露和合规管理，杜绝不符合监管规定的产品    

应严格遵守“成本可算、风险可控、信息充分披露”的原则

在授权范围内拥有独立的经营决策权，在经营管理上有较强的自主性    

有单独明晰的风险识别、计量、分类、评估、缓释和条线管理制度体系    

拥有一定的人、财、物资源支配权，可根据业务发展需要自主配置资源    

拥有一定的人员聘用权，建立相对独立的人员考核机制及激励机制    

有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队

具有良好的信息技术系统，银行理财产品的统一合并核算    

制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系    

有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队    

在全国银行业理财信息登记系统中及时、准确地报送理财产品信息，无重大错报、漏报、瞒报等行为    

主要监管指标符合监管要求

银行可积极探索建立理财业务的风险缓释机制，增强风险抵御能力，促进理财业务平稳健康发展    

银监会及其派出机构按照公司属地监管原则推动银行理财业务事业部制改革    

银监会及其派出机构根据审慎监管要求，综合运用现场检查及非现场监管等监管措施，按照理财业务相关监管规定，对银行理财业务的运营情况进行理财业务年度监管评估    

银监会及其派出机构应将年度监管评估结果纳入对银行的年度监管评价，作为机构监管评级的重要依据    

银行应依法保护投资者利益，防范系统性和区域性金融风险

就有关业务方案与中国银行业监督管理委员会或其派出机构进行会谈    

向中国银行业监督管理委员会或其派出机构分析说明相关业务资源配备的情况    

向中国银行业监督管理委员会或其派出机构说明对主要风险的认识

根据中国银行业监督管理委员会或其派出机构的意见对有关业务方案进行修改    

向中国银行业监督管理委员会或其派出机构说明相应的管理措施  

信托公司可以将银信合作理财资金进行组合运用，但应当事先明确运用的范围和投资策略    

信托公司应当按照现有法律法规的规定和信托文件的约定，及时、准确、充分、完整的向银行披露信息，揭示风险    

信托终止后，信托公司应将信托财产及收益全部转移给客户    

信托公司不得从信托财产中谋取除信托文件约定的信托报酬外的任何利益

信托公司可以从信托财产中谋取除信托文件约定的信托报酬外的任何利益

拟证券化信贷资产的范围、种类、标准和状况等事项要明确，并与实际披露的资产信息相一致    

信托公司不得自主选择贷款服务机构、资金保管机构、证券登记托管等机构，需要银行代为指定    

信贷资产实施证券化以后，信托公司应当随时了解信贷资产的管理情况，并按规定向资产支持证券持有人披露    

贷款服务机构应当按照约定及时向银行报告信贷资产的管理情况，并接受信托公司的核查    

银行不得干预信托公司处理日常信托事务