快速查题-银行从业试题

电话    

传真    

短信    

电视    

邮件

客户频繁开立、撤销理财账户    

客户风险承受能力与理财产品风险不匹配    

商业银行超过约定时间进行资金划付    

客户单笔账户金额较高    

其他应当关注的异常情况

对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算    

为每个理财计划制作明细记录，覆盖资金募集、投资过程、各类标的资产的明细、到期清算的全过程    

为每个理财计划建立托管的明细账    

每个理财计划对应的投资组合实现单独管理    

计划终止时，应准确地计算每个理财计划单独兑现的收益

商业银行应妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录，及时纠正不当的产品销售行为    

商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料及对客户投资情况的分析都应包含相应风险揭示的内容    

商业银行开展理财业务时，应按照“以客户为中心”的原则对客户的财务状况、风险认知和承受能力进行了解和评估    

商业银行按照“成本可算，风险可控”的原则设计开发产品    

“搭配销售”和“捆绑销售”是商业银行在开展理财业务过程中正当的竞争手段

理财产品的命名，不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓    

商业银行不得销售无市场分析预测和无定价依据的理财产品    

理财产品的销售起点金额不得低于7万元人民币    

商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金或违反法律法规的其他境外投资理财产品    

商业银行开展综合理财服务时，应通过自主设计开发的理财产品，代理客户进行投资和资产管理

商业银行应定期向客户提供理财产品的账单    

商业银行在与客户签订合同时，应明确约定与客户联络和信息传递的方式，以及在信息传递过程中双方的责任，确保客户及时获取信息    

在未与客户约定的情况下，商业银行在网站公布了有关产品的信息就应当视为向客户进行了信息披露    

商业银行应为客户提供合理的投诉途径，确保客户了解投诉的途径、方法及程序    

商业银行应配备足够的资源，确保客户投诉处理机制有效执行

业务立项审批制度    

合规管理制度    

风险管理制度    

信息披露制度    

内部控制制度

理财计划推介中，明示理财资金运用方式和信托财产管理方式    

每两只理财计划至少配备一名理财经理，负责计划的管理、协调工作    

书面告知客户信托公司的基本情况，并在理财协议中载明其名称、住所等信息    

充分揭示理财计划风险，并对客户进行风险承受度测试    

每一只理财计划至少配备一名理财经理，负责该理财计划的管理、协调工作

审慎尽责地管理投资组合    

建立投资资产的全程跟踪评估机制，及时处置重大市场变化    

充分评估资产组合可能发生的流动性风险    

代表投资者利益行使法律权利或者实施其他法律行为    

及时、准确地在全国银行业理财信息登记系统上进行信息报送，并对所报送理财信息的准确性承担相应责任

应当各自建立产品研发、营销管理、风险控制等部门间的分工与协作机制   

信托公司发现信托投资风险与理财协议约定的风险水平不适应时，应当自行处理    

银行不得为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保    

信托公司投资于银行所持的信贷资产、票据资产等资产的，应当采取买断方式，且银行不得以任何形式回购    

银行应当根据客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，为客户提供与其风险承受力相适应的理财服务