题目

下列银行开展理财业务符合投资行为规范的有(  )。    

A

审慎尽责地管理投资组合    

B

建立投资资产的全程跟踪评估机制,及时处置重大市场变化    

C

充分评估资产组合可能发生的流动性风险    

D

代表投资者利益行使法律权利或者实施其他法律行为    

E

及时、准确地在全国银行业理财信息登记系统上进行信息报送,并对所报送理财信息的准确性承担相应责任

个人理财业务相关法律法规

投资行为规范包括:

(1)审慎尽责地管理投资组合;

(2)建立投资资产的全程跟踪评估机制,及时处置重大市场变化;

(3)充分评估资产组合可能发生的流动性风险,建立流动性风险管理的应急预案;

(4)代表投资者利益行使法律权利或者实施其他法律行为。

故本题应选A、B、C、D选项。      

多做几道

依据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定,下列属于商业银行理财产品宣传材料的有()。
  • A

    有关理财产品介绍的电影、互联网资料

  • B

    有关理财产品的短信、邮件

  • C

    有关理财产品的研究机构发表的评论

  • D

    有关理财产品的宣传单、手册

  • E

    有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏

下列宏观经济政策措施中,会对个人理财产生影响的有()。
  • A

    税务、养老金政策变化

  • B

    公积金政策变化

  • C

    利率、汇率政策的突然调整

  • D

    政府决定对某个领域进行改革或整顿

  • E

    客户继承大笔遗产

专业理财师在拜访新客户过程中要()。
  • A

    对自身工作性质的准确定位

  • B

    把自己定位为一名销售人员

  • C

    把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员

  • D

    表现出一名专业理财人员的风范

  • E

    更多地关心客户的需求

理财师的工作流程概括为:①接触客户,建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财务状况;③明确客户的理财目标;④制订理财规划方案;⑤理财规划方案的执行;⑥后续跟踪服务。但面对()情况时,理财师不必拘泥于这几个步骤。
  • A

    新开发客户

  • B

    相识且需求明确的客户

  • C

    只需要做某一方面的具体规划的客户

  • D

    老客户

  • E

    理财师已有丰富的工作经验

下列关于保证收益理财计划的表述,正确的有()。
  • A

    保证客户的本金安全,但不保证客户一定获得收益

  • B

    属于综合理财服务业务活动

  • C

    通常银行有权提前终止理财协议

  • D

    一般情况下理财收益率为固定收益率,且收益率高于同期存款利率

  • E

    理财产品到期,银行向投资者归还全额本金及约定的收益

该科目易错题

该题目相似题