银行从业
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商业银行开展个人理财顾问服务,应建立客户的评估报告制度,下列关于评估报告制度说法不正确的是(  )。

A

个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人

B

对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应送交董事会审核

C

对于投资金额较大的客户,审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定

D

审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的叙述,不正确的是(  )。

A

重点检查是否存在错误销售和不当销售情况

B

可以亲自以客户的身份进行调查

C

不得委托他人以客户的身份进行调查

D

应采用多样化的方式进行调查

下列关于个人理财产品(计划)销售管理的做法,不正确的是(  )。

A

商业银行应要求提供代销产品的金融机构提供详细的产品介绍、相关的市场分析报告和风险收益测算报告

B

商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况,按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料

C

商业银行个人理财业务部门销售商业银行自有产品时,应当要求产品开发部门提供产品介绍材料和宣传材料,个人理财业务部门必须对以上材料重新编写

D

商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,明确界定双方的权利与义务,划分相关风险的承担责任和转移方式

按照规定,商业银行开展(  )个人理财业务,应向中国银监会申请批准。    

A

保证固定收益性理财计划    

B

保证最低收益理财计划    

C

保本浮动收益性理财计划    

D

非保本浮动收益理财计划    

E

为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品

商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括(  )。       

A

暂停商业银行销售新的理财计划或产品    

B

建议商业银行调整主管理财业务的负责人    

C

建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人    

D

建议商业银行调整相关风险管理部门负责人    

E

建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

在综合理财服务风险管理中,下列属于风险隔离措施的有(  )。    

A

商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管    

B

商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员,与负责银行自营交易的交易人员相分离,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权,并定期检查、比较两类交易人员的交易状况    

C

理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门,适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计,并直接向董事会和高级管理层报告    

D

商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批    

E

商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责,采取充分的隔离措施,避免利益冲突可能给客户造成的损害

商业银行应最迟在发售理财计划前10日,将(  )等资料按照相关规定及时向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。    

A

内部相关部门审核文件    

B

商业银行就理财计划对投资管理人、托管人、投资顾问等相关方的尽职调查文件    

C

中国银监会及其派出机构要求的其他材料    

D

理财计划的宣传材料    

E

理财计划的可行性评估报告

商业银行应在充分分析宏观经济与金融市场的基础上,确定理财资金的(  ),合理进行资产配置,分散投资风险。    

A

投资数额    

B

投资范围    

C

投资比例

D

投资期限    

E

投资领域

理财产品销售文件应当包含专业客户权益须知,客户权益须知应当至少包括的内容(  )。    

A

商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等    

B

客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容    

C

商业银行联络方式以及其他需要向客户说明的内容    

D

客户向商业银行投资的方式和程序    

E

客户办理理财产品的流程

行为规范主要涉及到以下哪几方面的规范(  )。    

A

销售行为规范    

B

投资行为规范    

C

运营行为规范    

D

推销产品规范    

E

管理行为规范