快速查题-银行从业试题

在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”    

提示客户，“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”    

提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况    

本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最有利投资情形下的投资结果    

保证收益理财产品风险揭示应当至少包含以下表述：“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”

风险隔离指理财业务与信贷等其他业务相分离，建立符合理财业务特点的独立条线风险控制体系    

同时实行自营业务与代客业务相分离    

银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离    

银行理财产品之间相分离    

理财业务操作与银行其他业务操作相分离

商业银行的风险管理体系包括个人理财业务的风险管理    

商业银行开展个人理财业务时，需要进行严格的合规性审查    

商业银行制定理财计划或产品研发设计的工作流程，以及内部审批程序不需要向监管部门报送    

如果压力测试显示：理财计划的潜在损失超过银行警戒线，则商业银行应停止销售此类产品    

商业银行应制定个人理财业务的应急计划，保证个人理财业务的连续性和有效性

诋毁其他机构的理财产品或销售人员    

散布虚假信息，扰乱市场秩序    

违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易    

违规对客户作出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担    

擅自更改客户交易指令

单笔认购理财产品最低金额不少于100万元人民币的自然人    

认购理财产品时，个人或家庭金融资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人    

个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人    

金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户    

理财产品的起点金额不得低于10万元人民币（或等值外币）的客户