快速查题-银行从业试题
银行从业
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商业银行在向客户销售理财产品前，应按照（）原则，建立客户资料档案。
- A
了解产品风险
- B
了解你的客户
- C
了解产品投资
- D
了解理财产品
认为个人是在相当长的时间内计划其消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论是（）。
- A
货币的时间价值理论
- B
风险偏好理论
- C
生命周期理论
- D
投资组合理论
家庭生命周期中家庭成熟期阶段会产生的财务状况有（）。
- A
收入增加而支出稳定，在子女上学前储蓄逐步增加
- B
支出随成员固定而趋于稳定，但子女上大学后学杂费用负担重
- C
可积累的资产达到巅峰，要逐步降低投资风险
- D
收入达到巅峰，支出可望降低
- E
与老年父母同住或夫妻两人居住
生命周期理论比较推崇的消费观念是（）。
- A
大部分选择性支出用于当前消费
- B
及时行乐、“月光族”
- C
消费水平在一生内保持相对平衡的水平
- D
大部分选择性支出存起来用于以后消费
下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法，正确的有（）。
- A
探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备
- B
建立期应适当节约资金进行高风险的金融投资
- C
稳定期既要努力偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富
- D
维持期可考虑利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富
- E
高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合
综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素，向客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的（）原则。
- A
全面性
- B
风险性
- C
客观性
- D
适当性
对银行理财从业人员而言，下列不属于客户非财务信息的是（）。
- A
资产负债状况
- B
客户基本信息
- C
个人兴趣爱好
- D
职业生涯发展
根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是（）。
- A
建立期
- B
稳定期
- C
维持期
- D
高原期
理财产品的设计应尊重和保护金融消费者的权益，特别是知晓理财产品（）特征的权益。
- A
风险
- B
投资
- C
收益
- D
流动性
个人在面临教育费用、赡养费用及养老费用三大财务考验的同时，还要还清各种中长期债务，这属于个人生命周期的（）。
- A
建立期
- B
高原期
- C
稳定期
- D
维持期
