银行从业
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对于在到期日前转让债券的投资者来说,利率上涨引起的债券价格下跌会减损投资者的资产收益。

A
正确
B
错误

未在沪深证券交易所上市的某中小微型房地产企业近期在公司经营中出现资金短缺的情况,公司领导决定发行中小企业私募债来实现资金融通。

A
正确
B
错误

在我国上市公司的股票中,按照股票是否流动可将其分为流通股及非流通股两大类。下列选项中不属于流通股股票的是(  )。

A

上海证券交易所流通的A股股票

B

深圳证券交易所流通的B股股票

C

NET上流通的股票

D

法人股和国家股

在向客户推荐产品时,银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素,让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。这符合银行代理理财产品销售的(  )。

A

适当性原则

B

客观性原则

C

避免利益冲突原则

D

主观性原则

下列关于债券违约风险的说法,不正确的是(  )。

A

违约风险又称信用风险,是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险

B

违约风险一般是由于发行者经营状况不佳、财务状况恶化或信誉不高带来的风险

C

不同发行者发行的债券违约风险不同

D

一般来说,国债的违约风险高于公司债券

有甲、乙、丙、丁四人,均申报买入X股票,申报价格和时间如下:甲的买入价10.75元,时间为13:40;乙的买入价10.40元,时间为13:25;丙的买入价10.70元,时间为13:25;丁的买入价10.75元,时间为13:38。那么他们交易的优先顺序应为(  )。

A

丁>甲>丙>乙

B

丙>乙>丁>甲

C

丁>丙>乙>甲

D

丙>丁>乙>甲

理性的股票投资过程是(  )。

A

确定投资政策→投资组合→股票投资分析→评估业绩→修正投资策略

B

股票投资分析→确定投资政策→投资组合→评估业绩→修正投资策略

C

确定投资政策→股票投资分析→评估业绩→投资组合→修正投资策略

D

确定投资政策→股票投资分析→投资组合→评估业绩→修正投资策略

ETF与现有开放式基金相比,有三个鲜明特征(  )。

A

它可以在交易所挂牌买卖,投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额    

B

ETF基本是指数型开放式基金,但与现有的指数型开放式基金相比,其最大优势在于,它是在交易所挂牌的,交易非常便利    

C

投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或赎回ETF,而不是现有开放式基金的以现金申购赎回 

D

其规模不固定,可以根据申购情况增加或减少    

E

投资者可以现金申购赎回

下列对不同理财产品的收益性的论述正确的是(  )。

A

在各类基金中,收益最高的是股票型基金    

B

股票的收益主要来源于股利和资本利得    

C

债券的收益主要来源于利息收益和价差收益    

D

信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益,全部归受益人所有    

E

股票的收益主要来源于利息收益

黄金投资与其他金融工具相比,下列说法正确的有(  )。    

A

黄金的流动性较一般证券类投资产品差    

B

黄金和股票市场收益一般不相关    

C

在出现通货膨胀时,黄金价格可以保值    

D

黄金可以对付通货膨胀

E

以分散投资总风险