银行从业
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以下关于资本监管的具体措施的说法中,错误的是()。

A

商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露,未设立董事会的,由高级管理层负责

B

监管部门按照商业银行资本充足状况,将商业银行分为一、二、三类

C

有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束

D

对于涉及商业机密而无法披露的项目,商业银行可以忽略

以下关于资本监管的具体措施的说法中,正确的是()。

A

有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束

B

商业银行的董事会和高级管理层对维持本行资本充足率承担最终责任

C

监管部门对商业银行实施资本充足率监管检查

D

资本充足率检查包括对压力测试工作开展情况进行检查

资本充足率的信息披露应主要包括( )。

A

风险管理目标、政策、流程

B

资本数量、构成及各级资本充足率

C

资本充足率的计算范围

D

薪酬

在我国,按照法律的效力等级划分,银行监管法律框架由以下几个层次的法律规范构成( )。

A

法律

B

行政法规

C

规章

D

地方法规

现场检查实施阶段包括以下哪些环节( )。

A

进点会谈

B

检查实施

C

分析整理

D

评价定性

现场检查对银行风险管理的重要作用体现在以下哪些方面( )。

A

发现和识别风险

B

保护和促进作用

C

反馈和建议作用

D

健全和纠正作用

监管部门将商业银行分为一、二、三、四类,以下说法错误的是()。

A

对一、二类银行,监管部门主要实行预警性的监管干预措施

B

依据监管干预的类型不同,监管干预措施主要分为预警性监管干预措施和强制性监管干预措施

C

对三、四类银行监管部门既实行预警性的监管干预措施,又实行强制性的监管干预措施

D

监管部门按照商业银行的资本充足状况,将商业银行分为一、二、三、四、五类

市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。广义上讲,银行的市场准入包括 ( )

A

机构准入

B

业务准入

C

高级管理人员准入

D

资金准入

在风险为本的监管框架中,风险评估是风险为本监管最为核心的步骤,其作用是识别机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向、以及风险管理能力。它包含的环节有( )

A

了解银行的业务和风险管理制度

B

界定其主要的业务领域

C

用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一进行识别和衡量

D

列举风险产生的原因

银行机构的信息披露主要分为( )。

A

会计信息披露

B

商业机密的信息披露

C

监管要求的信息披露

D

最新银行动态的信息披露