银行从业
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在销售境外机构设计发行的理财产品时,商业银行对理财资金的成本与收益()。
  • A

    应独立测算

  • B

    无须测算

  • C

    只需交给投资者进行测算

  • D

    应要求境外机构提供测算

商业银行在进行理财产品持续信息披露时,可以不履行的义务是()。
  • A

    披露期末资产估值

  • B

    披露其他购买该理财产品的客户信息

  • C

    定期向客户发送理财产品账单

  • D

    披露收入与费用

根据客户的年龄和风险承受能力,将一部分资产投资于风险型资产,另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有,这在投资规划中称为()。

  • A

    资产配置

  • B

    证券选择

  • C

    基本面分析

  • D

    投资策略

理财师的工作流程概括为:①接触客户,建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财务状况;③明确客户的理财目标;④制订理财规划方案;⑤理财规划方案的执行;⑥后续跟踪服务。但面对()情况时,理财师不必拘泥于这几个步骤。
  • A

    新开发客户

  • B

    相识且需求明确的客户

  • C

    只需要做某一方面的具体规划的客户

  • D

    老客户

  • E

    理财师已有丰富的工作经验

银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是()。
  • A

    投资工具的风险较低

  • B

    投资工具适合客户的财务目标

  • C

    投资工具的收益较高

  • D

    投资工具的流动性较好

理财师对客户家庭信息进行整理后,需要对客户家庭财务现状进行分析,其主要分析的内容不包括()。
  • A

    资产负债结构分析

  • B

    投资组合分析

  • C

    收入结构分析

  • D

    支出结构分析

投资者购买下列哪种理财计划时承担的风险最大?()
  • A

    保本浮动收益理财计划

  • B

    保证收益理财计划

  • C

    非保本浮动收益理财计划

  • D

    固定收益理财计划

下列关于个人理财顾问服务业务的表述,错误的是()。
  • A

    它是一种针对个人客户的专业化服务

  • B

    收益和风险由客户和银行共同分担

  • C

    客户自行管理和运用资金

  • D

    商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务

退休养老规划中,退休养老收入的来源不包括()。
  • A

    社会养老保险

  • B

    企业年金

  • C

    个人储蓄投资

  • D

    工资收入

下列各种投资组合中,一般情况下最适合即将退休的投资人的是()。
  • A

    认股权证+股票型基金+期货

  • B

    股权投资+房产信托基金+基金

  • C

    定存+国债+保本投资型产品

  • D

    绩优股+指数型股票型基金+期货