快速查题-银行从业试题

个人理财业务服务的对象是企业    

个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务    

个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务    

个人理财业务是一种个性化、综合化服务    

与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，是一般性业务咨询人员

私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，是以产品为中心    

私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要

私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还包括个人理财，以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务    

私人银行是一种向高净值客户提供的金融服务

私人银行业务仅限为客户提供理财产品

客户寻求理财顾问服务的惟一目的是为了投资赚钱

理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务 

商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供个建议

理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

《中华人民共和国银行业监督管理法》

《中华人民共和国商业银行法》

《商业银行个人理财业务风险管理指引》

《商业银行理财产品销售管理办法》

合格理财规划师需要具备过硬的“本领”或职业素养

符合了“4E”认证标准，一般来说理财从业人员就可以持证上岗、成为一名理财师了

只需“持证”就是一个合格理财规划师    

合格理财师的标准可以概括为三点：品德、服务和职业操守    

合格理财师的标准可以概括为三点：品德、服务和沟通