快速查题-银行从业试题

主体是商业银行

服务的目的是实现客户资产增值

从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议

商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理

理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础，综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分

理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务

个人理财业务的发展与市场条件没有很大的联系

金融市场是理财的基本环境，利率市场化、浮动汇率制度、低利率环境和波动性市场有利于个人理财业务的发展

大众需求是理财服务的持续驱动力，从单一的某一类产品的需求到整体支持，精通产品设计、风险管理和市场营销的跨行业人才是开展个人理财业务必不可少的宝贵资源

经济的复苏和社会财富的积累为个人理财业务的发展提供了市场条件

商业银行提供建议并作出决策，客户不参与

商业银行只提供建议，最终决策权在客户

客户提供建议并作出决策，商业银行不参与

客户只提供建议，最终决策权在商业银行

商业银行是个人理财业务的供给方

商业银行是个人理财服务的提供商之一

商业银行制定具体的个人理财业务标准、业务流程、业务管理办法

商业银行一般利用非银行金融机构渠道向个人客户提供个人理财服务

大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案

大众对于选定的金融工具很难正确应用，很难获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助

专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性，能为大众提供便利

大众可以根据自身的知识储备和理财经验进行科学合理的金融产品选择和资产配置