快速查题-银行从业试题
银行从业
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综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素，向客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的（）原则。
- A
全面性
- B
风险性
- C
客观性
- D
适当性
对银行理财从业人员而言，下列不属于客户非财务信息的是（）。
- A
资产负债状况
- B
客户基本信息
- C
个人兴趣爱好
- D
职业生涯发展
根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是（）。
- A
建立期
- B
稳定期
- C
维持期
- D
高原期
理财产品的设计应尊重和保护金融消费者的权益，特别是知晓理财产品（）特征的权益。
- A
风险
- B
投资
- C
收益
- D
流动性
个人在面临教育费用、赡养费用及养老费用三大财务考验的同时，还要还清各种中长期债务，这属于个人生命周期的（）。
- A
建立期
- B
高原期
- C
稳定期
- D
维持期
理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有（）。
- A
事先重复沟通
- B
让客户有明确的预期
- C
强调理财规划方案的整体性
- D
在总体把握方案执行进度效果
- E
降低客户的资金成本、费率
家庭的生命周期包括（）。
- A
家庭衰老期
- B
家庭准备期
- C
家庭成熟期
- D
家庭形成期
- E
家庭成长期
张先生是兴业银行的金融理财师，在其负责的客户中有一位客户是某上市公司的市场总监，平时工作井井有条，但往往听不进同事的不同意见，固执己见，经常会对下属发火，生活中喜欢冒险，常做一些风险投资。张先生的客户类型属于（）。
- A
孔雀型
- B
老鹰型
- C
猫头鹰型
- D
鸽子型
理财师开展业务时，（）是了解客户、收集信息的最好时机。
- A
开户
- B
调查问卷
- C
面谈沟通
- D
电话沟通
根据个人生命周期理论，自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入（）。
- A
探索期
- B
建立期
- C
稳定期
- D
维持期
