快速查题-银行从业试题

开户资料

调查问卷

面谈沟通

数据分析

应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则

应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售

在特殊情况下，商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品

商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育

投资风险认知度

当期负债状况

当期收入水平

财务状况未来发展趋势

资产和负债

收入与支出

房地产升值预期

客户风险厌恶系数

建立期

稳定期

维持期

高原期

稳定期

维持期

高原期

退休期

投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主

投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况

投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化

不在乎风险，不因风险的存在而放弃投资机会

购房

子女教育费用

以储蓄险来累积资产

医疗保健支出

是理财师提供专业化服务的重要内容和必备的工作步骤之一

包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息

是作为专业人士的理财师其职业操守和监管部门所强调、要求做到的合格标准之一

了解客户对理财师工作影响不大