快速查题-银行从业试题

家庭收支的平衡性

住房条件的舒适度    

个人事业的发展潜力    

客户理财目标的具体性

收入的稳定性和充足性

理想退休后生活设计    

退休养老成本计算    

退休后的收入来源估计    

遗产规划    

投资规划

帮助客户解决问题    

销售更多的理财产品    

开发更多的潜在客户    

帮助客户实现理财目标    

提升自身的专业度

对自身工作性质的准确定位

把自己定位为一名销售人员

把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员

表现出一名专业理财人员的风范    

更多地关心客户的需求

工资薪金    

其他与社会工作角色相关的收入    

个人或家庭进行金融投资所得    

个人或家庭进行实业投资所得    

政府救济

使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议    

对各类假设情况、一些概念名词和（面临不确定情况时的）选择决定要具体说明    

给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议    

建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议    

在介绍理财师分析、建议时，要紧密结合客户的情况，把如何解决客户理财需求（目标）放在中心地位，避免产品宣传、推销的嫌疑