快速查题-银行从业试题
银行从业
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银行为客户制定的教育规划包括客户自身教育规划和（）两种。
- A
本人教育规划
- B
近期教育规划
- C
长远教育规划
- D
子女教育规划
个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承担的是（）。
- A
理财顾问服务
- B
保证收益理财计划
- C
保本浮动收益理财计划
- D
非保证收益理财计划
一般而言，如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作，说明客户实现了（）。
- A
财富增值
- B
财务安全
- C
财富保障
- D
财务自由
降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有（）。
（1）与客户重复沟通，有明确的预期；（2）强调理财规划方案的整体性；（3）总体把握方案执行进度；（4）降低客户的资金成本、费率。
- A
（1）（2）（3）
- B
（2）（3）（4）
- C
（1）（3）（4）
- D
（1）（2）（3）（4）
下列关于保证收益理财计划的表述，正确的有（）。
- A
保证客户的本金安全，但不保证客户一定获得收益
- B
属于综合理财服务业务活动
- C
通常银行有权提前终止理财协议
- D
一般情况下理财收益率为固定收益率，且收益率高于同期存款利率
- E
理财产品到期，银行向投资者归还全额本金及约定的收益
下列不属于客户财务信息的有（）。
- A
客户的理财知识水平
- B
财务安排
- C
客户的风险承受能力
- D
客户的金钱观
- E
收支状况
（）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。
- A
保险规划
- B
现金规划
- C
投资规划
- D
税收规划
理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因包括（）。
- A
理财规划服务是一个过程，不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的一部分
- B
通过后续跟踪服务，提升客户满意度，加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化
- C
客户的理财目标有短期也有长期的，需要理财师不断做好后续跟踪服务
- D
理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异
- E
后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以健康发展的基础
进行退休生活合理规划的内容主要有（）。
- A
工作生涯设计
- B
理想退休后生活设计
- C
退休养老成本计算
- D
退休后的收入来源估计
- E
储蓄、投资计划
FABE产品服务推介法使用原则有（）。
- A
巧妙引导、激发需求
- B
突出核心价值、展示亮点
- C
言简意赅
- D
强调利益、因客而异
- E
罗列证据、反复证明
