银行从业
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商业银行在向客户说明有关投资风险时,应使用通俗易懂的语言,配以必要的示例,说明()的投资情形和投资结果。
  • A

    最可能发生的

  • B

    最常见

  • C

    不发生不可抗力因素的情况下

  • D

    最不利

财富分配的内容有(  )。  

A

税务安排    

B

遗产分配    

C

保险计划    

D

家庭收支管理

E

家庭债务管理

外部因素发生变化导致理财规划方案需要调整的情况比较多,主要包括(  )。    

A

政府决定对某个领域进行改革或整顿    

B

利率、汇率政策的突然调整    

C

继承大笔遗产    

D

行业变革创新    

E

投资移民

风险偏好型投资者比风险厌恶型投资者更需要经常性的理财方案评估。

A
正确
B
错误

退休养老收入的三大来源有(  )。  

A

社会养老保险    

B

实物投资收益

C

企业年金    

D

个人储蓄投资

E

工资收入

下列对客户档案管理的说法中正确的有(  )。     

A

在发生针对理财师和金融机构的纠纷时,可以作为有力的证据    

B

有助于理财师更深的了解客户

C

有利于维护良好的客户关系    

D

可作为以后工作中交流学习的案例    

E

档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等

在财富保障与规划中涉及的风险有(  )。  

A

投资风险    

B

信用风险    

C

责任风险

D

意外财产风险    

E

政治风险

我国很多理财师在具体的工作中遇到了不少困难,于是也形成了一种说法 ——“中国人是不会告诉你家庭财务信息的”。形成这种说法的具体原因包括(  )。    

A

人们理财意识比较弱    

B

理财行业发展不成熟    

C

缺乏成熟的客户信息收集技巧

D

对收集客户家庭财务信息的重要性还没有真正清醒的认识

E

中国人过于注重隐私保护

下列关于工资薪金和投资收入说法正确的有(  )。    

A

工资薪金在性质上往往会带来一定“被动感受”    

B

工资薪金增长幅度和频率通常情况下都不会很大    

C

工资薪金类收入通常仅能达到或争取达到财务安全的程度    

D

投资收入完全具有主动争取更高收益的性质    

E

当两种收入相当时,即达到了财务自由

下列宏观经济政策措施中,会对个人理财产生影响的有(  )。    

A

税务、养老金政策变化    

B

公积金政策变化    

C

利率、汇率政策的突然调整    

D

政府决定对某个领域进行改革或整顿    

E

行业变革创新